Os cassinos de Cingapura agora têm mais liberdade para compartilhar dados dos clientes

Os casinos de Singapura podem agora partilhar livremente dados sobre os clientes, sem o seu consentimento, para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Um novo projeto de lei contra a lavagem de dinheiro (AML), promulgado em 6 de agosto, alterou a Lei de Controle de Cassinos de 2006.

Singapura reforçou os seus controlos de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (CTF) com a nova legislação promulgada em 6 de Agosto. Funciona em parte ao permitir que os dois casinos da cidade negociem dados dos consumidores, sem o consentimento dos consumidores.

A Lei Antilavagem de Dinheiro e Outros Assuntos inclui uma emenda à Lei de Controle de Cassinos de 2006. Ela capacita os cassinos de Cingapura a compartilhar informações dos clientes sem passar pela Autoridade Reguladora de Jogos (GRA), conforme exigido anteriormente.

Segundo o Ministério da Administração Interna, o processo anterior impediu “atuação tempestiva” no caso de transações suspeitas. Sem intermediários, os operadores de casino podem agir mais rapidamente, aumentando “a eficácia operacional” do sistema regulatório.

Reduzindo o limite de devida diligência

O projeto de lei atualiza os requisitos para verificações de due diligence do cliente (CDD) para ajudar a detectar e prevenir crimes financeiros.

Anteriormente, esses cheques eram acionados quando os clientes faziam transações únicas em dinheiro de S$ 10.000 (£ 5.922/€ 6.892/US$ 7.537) ou mais, ou depositavam S$ 5.000 ou mais em uma conta. O limite foi agora reduzido para S$ 4.000 tanto para transações em dinheiro quanto para depósitos.

O GRA afirma que a mudança irá “alinhar os nossos requisitos” com os padrões estabelecidos pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI), com sede em Paris. A agência de vigilância global classifica as jurisdições nas suas salvaguardas AML/CTF. Três vezes por ano, publica listas cinzentas e negras de mercados vulneráveis a crimes financeiros.

Dois países 0asiáticos – as Filipinas e o Vietname – estão na lista cinzenta. Essa lista inclui actualmente 21 países, muitos deles em África. Uma proposta de proibição de operadores de jogos offshore das Filipinas poderia ajudar aquele país a sair da lista.

Singapura está agora classificada em conformidade, em grande parte em conformidade e parcialmente em conformidade com a maioria das 40 recomendações ABC/CTF do GAFI.

Bilhões de dólares em jogo

Os dois cassinos multibilionários de Cingapura, Resorts World Sentosa (RWS) e Marina Bay Sands (MBS), geraram receitas de S$ 5,25 bilhões em 2023. Juntos, os cassinos de Cingapura detêm direitos exclusivos de jogos até 2030. Para manter seu controle sobre o valioso mercado, as empresas se comprometeram a investir mais de S$ 11 bilhões em suas propriedades. A Resorts World comprometeu S$ 6,8 bilhões para o Resorts World Sentosa e a Marina Bay Sands comprometeu S$ 4,5 bilhões.

As autoridades de Singapura sugerem que a indústria dos casinos, pela sua natureza, é menos atractiva para os lavadores de dinheiro do que algumas outras. Num relatório de junho, três agências governamentais citaram a incerteza dos jogos, incluindo o risco de perder. O relatório foi compilado pelo Ministério da Administração Interna, pelo Ministério do Direito e pela Autoridade Monetária de Singapura. Quando os criminosos entravam nos casinos, acrescenta o relatório, normalmente utilizavam ganhos ilícitos para prazer, em vez de os “lavarem”.

No ano passado, apenas 137 crimes, ou 0,2% de todos os casos, foram denunciados nos casinos físicos da cidade.

Escândalo de 2023 estimulou legislação

No entanto, o escândalo de branqueamento de capitais de 2023, que provavelmente motivou a legislação, estava relacionado com jogos de azar. Os investigadores descobriram que os criminosos lavaram mais de 3 mil milhões de dólares de Singapura em receitas de jogos de azar online através de pelo menos 16 bancos de Singapura.

Além disso, em Dezembro passado, o GRA impôs uma multa de S$ 2,25 milhões à RWS por não ter realizado verificações de devida diligência, a maior penalidade na história da indústria.

“O que melhor nos serve é uma abordagem baseada no risco”, disse a Segunda Ministra dos Assuntos Internos, Josephine Teo, em comentários perante o Parlamento. “Isso significa não encarar todas as transações com suspeita, mas sim analisar casos preocupantes.”

A deputada Sylvia Lim acrescentou que o ecossistema financeiro mais amplo deve ser “examinado em busca de lacunas e vulnerabilidades”.