Veja por que um cassino da Strip está em apuros por violar as leis federais contra lavagem de dinheiro

A conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro está no centro dos problemas legais do cassino Resorts World.

Autoridades de jogos de Nevada acusaram um cassino de Las Vegas de violar leis e regulamentos decorrentes de seus laços com vários indivíduos com antecedentes questionáveis.

No centro da queixa disciplinar de 12 acusações do Nevada Gaming Control Board contra o hotel-cassino Resorts World e sua empresa controladora Genting Berhad estão as alegações de que a propriedade na Las Vegas Strip não aderiu nem aplicou as disposições contra lavagem de dinheiro (AML).

Devido ao histórico bem documentado da indústria de apostas com o crime organizado, o governo federal leva a conformidade com a AML muito a sério. Cassinos de Las Vegas a Atlantic City e quase todos os lugares entre eles seguem procedimentos rigorosos de AML para receber e manter suas licenças de jogo emitidas pelo estado. As penalidades por não seguir adequadamente as regras de AML variam de multas pesadas a sanções operacionais e revogação de licença.

Em sua reclamação de 15 de agosto, o NGCB recomenda que a Nevada Gaming Commission não apenas imponha uma multa para cada violação, mas sugere que a “comissão tome medidas” contra as “licenças, registros e/ou conclusões de adequação” de jogos do Resorts World Las Vegas. No caso de a licença do RWLV ser revogada ou suspensa, o conselho quer que a comissão “considere a nomeação de um supervisor” para que o cassino possa continuar a gerar impostos e milhares de pessoas não percam seus empregos.

Os cassinos são um “alvo” para esquemas de lavagem de dinheiro

A conformidade com a AML não é um conceito novo para operadores de cassinos nos Estados Unidos.

Terry Johnson, ex-membro do NGCB e Comissário Trabalhista de Nevada, que atualmente atua como professor adjunto de direito e regulamentação de jogos na UNLV, disse que os cassinos têm um papel fundamental na conformidade com a AML.

“No contexto de jogos, (a conformidade com a AML) envolve essencialmente ter sistemas, pessoas e procedimentos em vigor para evitar que a indústria de jogos seja usada para facilitar atividades criminosas, ou seja, lavagem de dinheiro. O objetivo abrangente, é claro, é proteger o sistema financeiro dos EUA”, disse Johnson. “Entre o grande volume de transações em dinheiro e a crença equivocada de anonimato mantida por fraudadores, a indústria de jogos provavelmente continuará sendo um alvo de tentativas de lavagem de dinheiro.”

A American Gaming Association — o grupo comercial da indústria com sede em Washington DC — vem educando seus membros (operadores de cassino) sobre conformidade com a AML há anos. A AGA oferece informações e recursos a todos os seus membros para garantir a viabilidade contínua da indústria.

O ímpeto para as regulamentações AML na indústria de jogos é a Lei de Sigilo Bancário dos EUA de 1985, que define cassinos licenciados pelo estado como instituições financeiras.

Como resultado, os cassinos devem satisfazer certos requisitos descritos no BSA, como registrar um relatório de transação de moeda (CTR) quando mais de $ 10.000 passam entre a casa e um cliente (ou vice-versa) em um período de 24 horas. Os cassinos também são responsáveis por registrar um relatório de atividade suspeita (SAR) quando “sabem, suspeitam ou têm motivos para suspeitar” que fundos de jogo acima de $ 5.000 se originaram de meios ilícitos, de acordo com um relatório de conformidade AML de 2022 emitido pela AGA.

Os cassinos nos EUA também devem montar programas de conheça seu cliente (KYC) para garantir que qualquer dinheiro apostado em seus estabelecimentos tenha sido obtido legalmente. Isso é conhecido como confirmação de uma fonte de fundos, ou SOF.

“Para salvaguardar a integridade da indústria de cassinos e do sistema financeiro dos EUA, as empresas de cassinos e operadoras de jogos desenvolveram programas eficazes baseados em risco para garantir a conformidade com os requisitos legais do Bank Secrecy Act federal e estatutos e regulamentos AML associados. Os programas AML também protegem o cassino e seus funcionários de se envolverem, mesmo involuntariamente, em conduta criminosa de lavagem de dinheiro”, afirma o documento da AGA.

A conformidade com a AML é essencial para a sustentabilidade dos cassinos de Nevada porque “a integridade é importante”, disse Johnson.

“Todos, desde cassinos e seus clientes até investidores e acionistas, junto com reguladores de jogos, todos têm interesse em garantir a integridade da indústria de jogos, especialmente em Nevada”, disse ele. “Os programas AML são a peça central para manter essa integridade.”

Resorts World 'recebeu' jogadores questionáveis, percebidos como 'via para lavagem de fundos'

Desde sua inauguração em 2021, o Resorts World se tornou um cenário recorrente em uma série de escândalos de jogos de azar que já resultaram em várias prisões e condenações federais e vitimaram o maior astro internacional da Major League Baseball.

A investigação do NGCB descreve uma “falta geral de controle” e “aceitação entre os executivos do Resorts World” em relação ao comportamento ilícito a tal ponto que resultou na “percepção e/ou realidade” de que o cassino é “uma via para lavagem de fundos” e “mais atividades criminosas”.

A cultura no Resorts World Las Vegas, de acordo com a denúncia do NGCB, era aquela em que “indivíduos com ligações suspeitas e reais com apostas ilegais, com históricos de condenações federais relacionadas a negócios ilegais de jogos de azar e com histórico de ligações com o crime organizado” eram “bem-vindos” e atraídos a jogar.

Scott Sibella, ex-presidente e diretor de operações da propriedade entre a pré-abertura de 2019 e setembro de 2023, foi acusado de violar o BSA enquanto presidente do hotel-cassino MGM Grand, onde trabalhou antes de ingressar no Resorts World. Enquanto supervisionava o MGM Grand, Sibella não relatou adequadamente transações financeiras suspeitas de um corretor de apostas ilegal já condenado chamado Wayne Nix.

Em maio, Sibella se declarou culpado de uma acusação de não ter apresentado um SAR. Ele foi sentenciado a um ano de liberdade condicional e ordenado a pagar uma multa de menos de $10.000.

O NGCB tem uma investigação ativa sobre Sibella, cujos detalhes o conselho ainda não divulgou publicamente.

Entre as inúmeras acusações apresentadas na queixa do NGCB de 15 de agosto, o Resorts World Las Vegas é acusado de permitir que um bookmaker ilegal chamado Mathew Bowyer jogasse na propriedade com impunidade por quase dois anos. De acordo com a queixa do NGCB, o Resorts World falhou em várias frentes, incluindo não verificar a fonte de fundos de Bowyer e não bani-lo quando tinha motivos razoáveis para acreditar que ele estava envolvido com jogo ilícito.

Bowyer era o bookie de Ippei Mizuhara, o antigo intérprete do jogador do Los Angeles Dodgers Shohei Ohtani. Mizuhara roubou quase US$ 17 milhões de Ohtani para pagar dívidas de jogo, de acordo com autoridades federais. Ele se declarou culpado de fraude bancária e sonegação fiscal em junho, e deve ser sentenciado em outubro.

Bowyer se declarou culpado de várias acusações em agosto. Ele admitiu comandar uma operação ilegal de apostas esportivas no sul da Califórnia e em Las Vegas. Documentos judiciais disseram que Bowyer ocasionalmente conduzia seu negócio ilícito de apostas enquanto jogava ativamente no Resorts World, algo que foi supostamente permitido pelos executivos da RWLV. Ele deve ser sentenciado em um tribunal federal em 7 de fevereiro.

A queixa do NGCB também quer responsabilizar o cassino por fazer negócios com outros dois indivíduos, Edwin Ting e Chad Iwamoto, porque ambos os homens já haviam sido condenados por crimes de jogo ilegal.

Reguladores de jogos de azar de Nevada 'preocupados' com processo e procedimento

A situação do Resorts World Las Vegas expôs fraquezas no atual sistema de relatórios, de acordo com fontes do setor e especialistas, bem como a própria reclamação do NGCB.

Entre 1985 e 2007, os reguladores de jogos de Nevada supervisionaram a conformidade dos cassinos de Las Vegas e Silver State com as disposições de AML e BSA sob o Regulamento 6A da Comissão. O Regulamento 6A foi adotado em Nevada devido a uma isenção na lei federal que permitia que estados com leis semelhantes já em vigor administrassem seus próprios negócios.

Em 2007, a 6A foi revogada — com a contribuição da indústria de cassinos — após ser considerada muito onerosa para aderir adequadamente às diretrizes federais. Como tal, o Departamento do Tesouro dos EUA assumiu o controle da regulamentação das transações em dinheiro e programas AML da indústria.

“Embora o governo federal tenha jurisdição exclusiva sobre os cassinos de Nevada para impor requisitos federais relativos a transações em dinheiro, relatórios de atividades suspeitas e programas AML, a Comissão e o Conselho continuam preocupados com essas questões, apesar da revogação do antigo regulamento 6A… porque espera-se e confia-se que os licenciados de jogos não restritos cumpram suas obrigações sob a lei federal, autorregulamentem e implementem políticas, controles e procedimentos suficientes e apropriados”, diz a reclamação de 15 de agosto.

David Danzis pode ser contatado em [email protected]. Siga AC_Danzis no X.